证券代码：601128                        证券简称：常熟银行

     江苏常熟农村商业银行股份有限公司

(资料图片仅供参考)

   江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会及全体董事保证

本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确

性和完整性承担个别及连带责任。

重要提示

存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

郁敏康保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

一、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

                                                  单位：千元 币种：人民币

                                                   本报告期比上年同期增减

          项目               本报告期

                                                       变动幅度(%)

营业收入                               2,410,203                     13.28

归属于上市公司股东的净利润                        794,880                     20.60

归属于上市公司股东的扣除非经常性

损益的净利润

经营活动产生的现金流量净额                     13,112,003                     50.69

加权平均净资产收益率（%）                             13.83        增加 0.78 个百分点

扣除非经常性损益后的加权平均净资

产收益率（%）

基本每股收益（元/股）                                0.29                  20.83

扣除非经常性损益后的基本每股收益

（元/股）

稀释每股收益（元/股）                                0.24                  不适用

                                                       本报告期末比上年度

                   本报告期末              上年度末

                                                       末增减变动幅度(%)

总资产                 316,966,239       287,881,374                10.10

归属于上市公司股东的净资产        23,411,235           22,577,573              3.69

归属于上市公司股东的每股净

资产（元/股）

注：加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为年化后数据。

(二)非经常性损益项目和金额

                                                  单位：千元 币种：人民币

            项目               本期金额                     说明

非流动资产处置损益                         5,612     处置固定资产等的净收益

计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营

业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定                 92     计入营业外收入的政府补助

标准定额或定量持续享受的政府补助除外

除上述各项之外的其他营业外收入和支出                3,268     其他营业外收支净额

所得税影响额                            -3,027    营业外收支对应的所得税影响

            合计                     5,945

其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损                        合并子公司非经常性损益中归属

益（税后）                                       于母公司普通股股东的部分

                                      合并子公司非经常性损益中归属

 归属于少数股东的非经常性损益（税后）            -177

                                      于少数股东的部分

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

   项目名称       变动比例（%）                      主要原因

买入返售金融资产                    -100.00   买入返售债券减少

交易性金融资产                      49.59    基金等交易性金融资产增加

其他债权投资                       36.41    同业存单等其他债权投资增加

其他资产                         38.79    其他应收款等增加

同业及其他金融机构存

放款项

衍生金融负债                      -40.04    衍生金融工具估值变动

卖出回购金融资产款                    44.51    卖出回购债券增加

其他收益                        179.31    政府补助增加

汇兑收益                             -    汇兑估值减少

资产处置收益                     5,144.86   固定资产处置收益增加

营业外收入                       362.44    不动户清理收入增加

二、补充财务数据

(一)存贷款按产品分布情况

                                                                   单位:千元 币种:人民币

          项目                   2023 年 3 月 31 日                    2022 年 12 月 31 日

      注

存款总额                                     240,225,748                        213,445,361

其中：企业活期存款                                    34,982,896                      29,386,744

   企业定期存款                                    22,723,833                      20,927,186

   储蓄活期存款                                    23,824,643                      25,119,234

   储蓄定期存款                                138,217,279                        115,709,569

   其他存款                                      20,477,097                      22,302,628

      注

贷款总额                                     204,540,272                        193,433,049

其中：企业贷款                                      75,303,918                      68,841,847

   个人贷款                                  120,181,588                        116,007,019

   票据贴现                                       9,054,766                       8,584,183

注：存款总额、贷款总额均不含应计利息（下同）。

(二)贷款五级分类情况

                                                                   单位:千元 币种:人民币

 五级分类

                金额            占总贷款之比（%）                      金额           占总贷款之比（%）

 正常贷款          201,329,714               98.43              190,238,918              98.35

 关注贷款           1,669,903                    0.82            1,625,359                0.84

 次级贷款           1,278,661                    0.62            1,293,103                0.67

 可疑贷款             158,001                    0.08              177,210                0.09

 损失贷款             103,993                    0.05               98,459                0.05

 贷款总额          204,540,272              100.00              193,433,049           100.00

不良贷款总额          1,540,655                    0.75            1,568,772                0.81

注：公司的不良贷款包括分类为次级、可疑和损失类的贷款。

(三)主要财务指标

  主要指标（%）                    2023 年 3 月 31 日                      2022 年 12 月 31 日

          注

总资产收益率                                               1.14                            1.10

净利差                                                  2.88                            2.88

净息差                                                  3.02                            3.02

不良贷款率                                                0.75                            0.81

拨备覆盖率                                           547.30                            536.77

拨贷比                                                  4.12                            4.35

成本收入比                                               40.16                            38.58

注：总资产收益率经年化处理。

  (四)资本数据

                                                             单位:千元 币种:人民币

                    合并口径                 母公司             合并口径               母公司

核心一级资本净额              24,005,037         20,421,615        22,786,220       19,289,214

一级资本净额                24,144,001         20,421,615        22,920,112       19,289,214

资本净额                  32,410,464         28,068,813        30,945,138       26,733,383

核心一级资本充足率（%）                9.84               9.57             10.21             9.90

一级资本充足率（%）                  9.90               9.57             10.27             9.90

资本充足率（%）                   13.29              13.16             13.87            13.73

  (五)杠杆率

                                                             单位:千元 币种:人民币

       项目       2023 年 3 月 31 日    2022 年 12 月 31 日   2022 年 9 月 30 日   2022 年 6 月 30 日

杠杆率（%）                    6.28                6.43               6.37              6.10

一级资本净额              24,144,001          22,920,112         22,645,871        21,236,163

调整后的表内外资产余额        384,682,477         356,275,376        355,486,745       347,999,217

  (六)流动性覆盖率

                                                           单位：千元 币种：人民币

             项目                                         2023 年 3 月 31 日

合格优质流动性资产                                                                   30,146,318

未来 30 天现金净流出量                                                               16,592,345

流动性覆盖率（%）                                                                       181.69

三、股东信息及报告期内投资者交流情况

(一)普通股股东总数及前十名股东持股情况表

                                                               单位：股

                                  报告期末表决权恢复的优先股

报告期末普通股股东总数(户)        38,478                                        不适用

                                  股东总数（如有）

                   前 10 名股东持股情况

                                                        持有有    质押、标记或

                                                持股              冻结情况

                                                        限售条

       股东名称        股东性质            持股数量         比例

                                                        件股份    股份

                                                (%)                  数量

                                                         数量    状态

交通银行股份有限公司         国有法人           246,896,692    9.01      0   无        0

香港中央结算有限公司          其他            117,503,212    4.29      0   无        0

常熟市发展投资有限公司        国有法人           84,431,888     3.08      0   无        0

江苏江南商贸集团有限责任公司     国有法人           76,695,845     2.80      0   无        0

全国社保基金一一零组合       境内非国有法人         75,727,186     2.76      0   无        0

嘉实基金管理有限公司－社保基

                  境内非国有法人         74,687,087     2.72      0   无        0

金 16042 组合

全国社保基金四一三组合       境内非国有法人         70,967,653     2.59      0   无        0

华泰证券股份有限公司－中庚价

                  境内非国有法人         42,941,570     1.57      0   无        0

值领航混合型证券投资基金

全国社保基金四零一组合       境内非国有法人         34,096,741     1.24      0   无        0

中国银行股份有限公司－富兰克

林国海中小盘股票型证券投资基    境内非国有法人         32,635,991     1.19      0   无        0

金

                 前 10 名无限售条件股东持股情况

                    持有无限售条件流通                         股份种类及数量

股东名称

                      股的数量                      股份种类               数量

交通银行股份有限公司                246,896,692           人民币普通股         246,896,692

香港中央结算有限公司                117,503,212           人民币普通股         117,503,212

常熟市发展投资有限公司                 84,431,888          人民币普通股         84,431,888

江苏江南商贸集团有限责任公司              76,695,845          人民币普通股         76,695,845

全国社保基金一一零组合                 75,727,186          人民币普通股         75,727,186

嘉实基金管理有限公司－社保基金

全国社保基金四一三组合                 70,967,653          人民币普通股         70,967,653

华泰证券股份有限公司－中庚价值领

航混合型证券投资基金

全国社保基金四零一组合                 34,096,741          人民币普通股         34,096,741

中国银行股份有限公司－富兰克林国

海中小盘股票型证券投资基金

上述股东关联关系或一致行动的说明                常熟发投与江南商贸仅同为常熟国资办控股的国有企业，在本

                                行股东大会、董事会表决权方面，不存在达成一致行动协议或

                                其他形式的约定或安排，不存在关联关系或一致行动关系。

                                全国社保基金一一零组合、全国社保基金四一三组合和全国社

                                保基金四零一组合同属于全国社保基金。

                                本行未知其余股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。

     (二)报告期内投资者交流情况

序号          时间            方式                       机构              人数

      (上午 9：50-10：50)

      (上午 11：00-12：00)

      (下午 13：30-14：30)

      (下午 16：00-17：30)

                                 华泰证券、贝莱德基金、工银安盛、紫金保险、利安

                                 人寿、甄投资产

      (下午 15：30-16：30)

      (下午 16：30-17：30)

四、季度财务报表

                  合并资产负债表

编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司

                         单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

          项目           2023 年 3 月 31 日       2022 年 12 月 31 日

资产：

 现金及存放中央银行款项                   19,564,486             16,954,085

 存放同业款项                         2,306,309              2,570,832

 拆出资金                           3,282,225              3,640,092

 衍生金融资产                           134,159                188,562

 买入返售金融资产                                -               100,007

 发放贷款和垫款                       196,754,469           185,626,290

金融投资：

  交易性金融资产                      18,147,027             12,130,960

  债权投资                         45,752,596             42,175,213

  其他债权投资                       23,770,253             17,425,680

  其他权益工具投资                        776,014                760,344

 长期股权投资                         1,507,226              1,508,161

 固定资产                           1,238,009              1,252,895

 在建工程                             371,347                350,830

 使用权资产                            297,799                319,933

 无形资产                             279,294                293,152

 商誉                                 9,440                 9,440

 递延所得税资产                        1,890,065              1,936,878

 其他资产                             885,521                638,020

  资产总计                         316,966,239           287,881,374

负债：

 向中央银行借款                        7,613,652              7,546,431

 同业及其他金融机构存放款项                  3,295,252                890,016

 拆入资金                           6,929,573              6,659,739

 交易性金融负债                        1,573,291              1,725,741

 衍生金融负债                           130,858                218,256

 卖出回购金融资产款                     13,368,551              9,251,207

 吸收存款                          245,010,449           219,182,495

 应付职工薪酬                           336,013                464,441

 应交税费                             359,541                464,243

 预计负债                              97,032                100,531

 应付债券                          10,715,887             14,766,793

 租赁负债                             269,028                291,869

 其他负债                           2,254,514              2,203,946

  负债合计                         291,953,641           263,765,708

股东权益：

 股本                                 2,740,868           2,740,856

 其他权益工具                               719,686             719,697

 资本公积                               3,249,667           3,249,584

 其他综合收益                               481,866             443,168

 盈余公积                               4,619,273           4,619,273

 一般风险准备                             4,141,277           4,141,277

 未分配利润                              7,458,598           6,663,718

 归属于母公司股东权益合计                      23,411,235          22,577,573

 少数股东权益                             1,601,363           1,538,093

 股东权益合计                            25,012,598          24,115,666

   负债和股东权益总计                     316,966,239          287,881,374

公司负责人：庄广强   行长：薛文   主管会计工作负责人：尹宪柱                会计机构负责人：郁敏康

                     合并利润表

编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司

                         单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

          项目                2023 年第一季度            2022 年第一季度

一、营业总收入                              2,410,203          2,127,578

利息净收入                                2,174,208          1,847,217

 利息收入                                3,724,364          3,192,896

 利息支出                                1,550,156          1,345,679

手续费及佣金净收入                               1,618                  544

 手续费及佣金收入                              46,579             48,720

 手续费及佣金支出                              44,961             48,176

投资收益（损失以“－”号填列）                        147,607            183,735

其他收益                                   26,127              9,354

公允价值变动收益（损失以“－”号填列）                    96,031             94,421

汇兑收益（损失以“－”号填列）                        -43,341            -9,961

其他业务收入                                  2,341              2,161

资产处置收益（损失以“－”号填列）                       5,612                  107

二、营业总支出                              1,396,030          1,271,310

税金及附加                                  13,477             11,887

业务及管理费                                 967,927            806,765

信用减值损失                                 414,626            452,658

三、营业利润（亏损以“－”号填列）                    1,014,173            856,268

加：营业外收入                                 9,013              1,949

减：营业外支出                                 5,653              5,106

四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）                  1,017,533            853,111

减：所得税费用                                159,383            141,856

五、净利润（净亏损以“－”号填列）                      858,150            711,255

（一）按经营持续性分类

填列）

                                         -                  -

填列）

（二）按所有权归属分类

以“-”号填列）

六、其他综合收益税后净额                       38,698             161,447

归属母公司股东的其他综合收益的税后净额                38,698             161,447

（一）不能重分类进损益的其他综合收益                 11,752             65,559

（二）将重分类进损益的其他综合收益                  26,946             95,888

合收益的金融资产公允价值变动

合收益的金融资产信用损失准备

归属于少数股东的其他综合收益的税后净额                      -                  -

七、综合收益总额                          896,848             872,702

  归属于母公司股东的综合收益总额                 833,578             820,525

  归属于少数股东的综合收益总额                   63,270             52,177

八、每股收益：

（一）基本每股收益(元/股)                       0.29               0.24

（二）稀释每股收益(元/股)                       0.24             不适用

公司负责人：庄广强   行长：薛文   主管会计工作负责人：尹宪柱            会计机构负责人：郁敏康

                    合并现金流量表

编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司

                       单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

           项目               2023 年第一季度         2022 年第一季度

一、经营活动产生的现金流量：

 客户存款和同业存放款项净增加额                 29,196,419        19,403,948

 向中央银行借款净增加额                        67,068            233,621

 拆入资金净增加额                           261,758         1,516,481

 拆出资金净减少额                           15,710                  -

 回购业务资金净增加额                       4,117,546           180,701

 收取利息、手续费及佣金的现金                   4,311,427         4,088,874

 收到其他与经营活动有关的现金                     37,481            13,463

 经营活动现金流入小计                      38,007,409        25,437,088

 客户贷款及垫款净增加额                     11,603,349        10,318,759

 存放中央银行和同业款项净增加额                     2,981,454         1,494,529

 为交易目的而持有的金融资产净增加额                   5,965,876           695,440

 拆出资金净增加额                                   -            200,136

 支付利息、手续费及佣金的现金                      2,749,301         2,664,725

 支付给职工及为职工支付的现金                        554,388           738,067

 支付的各项税费                               300,824           168,565

 支付其他与经营活动有关的现金                        740,214           455,684

 经营活动现金流出小计                         24,895,406        16,735,905

 经营活动产生的现金流量净额                      13,112,003         8,701,183

二、投资活动产生的现金流量：

 收回投资收到的现金                          14,121,196        11,035,560

 取得投资收益收到的现金                           200,478           185,803

 处置固定资产、无形资产和其他长期资产

收回的现金净额

 投资活动现金流入小计                         14,328,384        11,337,548

 投资支付的现金                            24,326,348        21,342,470

 购建固定资产、无形资产和其他长期资产

支付的现金

 投资活动现金流出小计                         24,382,716        21,493,276

 投资活动产生的现金流量净额                     -10,054,332       -10,155,728

三、筹资活动产生的现金流量：

 发行债券收到的现金                           3,272,001         7,027,640

 筹资活动现金流入小计                          3,272,001         7,027,640

 偿还债务支付的现金                           7,313,631         6,844,517

 偿还租赁负债支付的现金                           27,547            31,445

 分配股利、利润或偿付利息支付的现金                     89,789            98,001

 筹资活动现金流出小计                          7,430,967         6,973,963

 筹资活动产生的现金流量净额                      -4,158,966           53,677

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                     31,296            -12,662

五、现金及现金等价物净增加额                      -1,069,999        -1,413,530

 加：期初现金及现金等价物余额                     11,537,172        11,023,597

六、期末现金及现金等价物余额              10,467,173  9,610,067

公司负责人：庄广强 行长：薛文    主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康

特此公告

                                江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

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